El Banco de la Reserva de la India, el 5la En enero de 2021 se introdujo un identificador de entidad jurídica (LEI) para las transacciones de 50 crores o 500 millones de INR o más realizadas por entidades no individuales que utilizan sistemas de pago centralizados gestionados por el Banco de la Reserva, es decir, RTGS (liquidación bruta en tiempo real) y NEFT (transferencia electrónica nacional de fondos).
El sistema de identificador de personas jurídicas (LEI) fue desarrollado por el G20. El sistema se desarrolló debido a la incapacidad de las instituciones financieras para identificar a las organizaciones de manera única. El G20 es un foro internacional para los gobiernos y gobernadores de bancos centrales de 19 países y de la Unión Europea (UE), que se fundó en 1999. El primer LEI se emitió en diciembre de 2012.
El identificador de entidad jurídica, también conocido como código LEI o número LEI, es un código global único para las entidades legales que participan en transacciones financieras. Las personas jurídicas pueden ser empresas gubernamentales o de cualquier empresa que participe en transacciones financieras. El identificador de entidad jurídica (LEI) es un número único de 20 dígitos que se utiliza para identificar de forma exclusiva a las partes en las transacciones financieras en todo el mundo. Tras la crisis financiera mundial, se ha considerado una medida importante para mejorar la gestión del riesgo, ya que aumenta la calidad y la precisión de los sistemas de datos financieros.
El número o código de 20 dígitos es un código alfanumérico basado en la norma ISO 17442 desarrollada por la Organización Internacional de Normalización (ISO).
Cada entrada de la base de datos de identificadores de personas jurídicas (LEI) contiene información sobre la propiedad de una entidad y, por lo tanto, responde a las preguntas de «quién es quién» y «quién es el propietario de quién».
Cualquier empresa que desee obtener su código de identificación de personas jurídicas puede obtenerlo en la Fundación Global de Identificadores de Personas Jurídicas (GLEIF) y, en el caso de la India, cualquier empresa de la India puede obtener su código LEI a través de unidades operativas locales (LOU) o de un agente de registro de identificadores de personas jurídicas (LEI), ambos emisores del LEI, reconocidos por el Banco de la Reserva de la India.
La estructura de códigos del LEI es tal que sus primeros cuatro caracteres identifican la unidad operativa local que emite el LEI y, a continuación, los 5la — 18la los caracteres son los dígitos alfanuméricos únicos que la Unidad Operativa Legal asigna a la organización o empresa y los dos últimos caracteres son el dígito de la suma de verificación.
Algunos ejemplos del código de identificación de personas jurídicas (LEI) son: el LEI de Jaguar Land Rover (JLR) es 2138 00 WSGIIZCXF1P5 72 y el LEI de la British Broadcasting Corporation (BBC) es 5493 00 0IBP32UQZ0KL 24.
El Banco de la Reserva de la India lo ha hecho obligatorio a través de circular núm. RBI/2020-21/82 DPSS.CO.OD No.901/06.24.001/2020-21 eso desde 1st En abril de 2021, todas las entidades legales deberán disponer de un código identificador de entidad jurídica (LEI) para las transacciones superiores a 50 millones de rupias mediante transferencia electrónica de fondos nacional (NEFT) o liquidación bruta en tiempo real (RTGS).
El Banco de la Reserva de la India también mencionó que el identificador de personas jurídicas (LEI) se ha introducido de forma gradual para las empresas en los mercados extrabursátiles de derivados y no derivados (OTC), así como para las grandes empresas prestatarias.
Además, el banco principal también ha dado instrucciones a todos los bancos miembros para que aconsejen a todas las entidades elegibles que adquieran el código de identificación de personas jurídicas (LEI) a tiempo si aún no lo poseen.
Otra responsabilidad del banco es incluir la información del identificador de la entidad jurídica (LEI) del remitente y del beneficiario en los mensajes de pago sobre la liquidación bruta (RTGS) o la transferencia electrónica nacional de fondos (NEFT) en tiempo real y mantener un registro de todas las transacciones de 50 millones de rupias o más mediante la liquidación bruta en tiempo real (RTGS) o la transferencia electrónica nacional de fondos (NEFT).
El Banco de la Reserva de la India también dio instrucciones sobre cómo una organización puede obtener su código de identificación de entidad legal. Pueden obtenerlo a través de la Fundación Global de Identificadores de Personas Jurídicas (GLEIF) o Unidades operativas locales (LOU) o por agente de registro de identificadores de entidades legales (LEI).
Todas estas instrucciones fueron emitidas por el Banco de la Reserva de la India en virtud del artículo 10 (2) junto con el artículo 18 de la Ley de Sistemas de Pago y Liquidación de 2007 (Ley 51 de 2007).
El artículo 10 (2) de la Ley de Sistemas de Pago y Liquidación de 2007 (Ley 51 de 2007) establece que el Banco de la Reserva de la India puede emitir cualquier directriz en cualquier momento que considere obligatoria para la gestión adecuada y eficiente de los sistemas de pago.
El artículo 18 de la Ley de Sistemas de Pago y Liquidación de 2007 (Ley 51 de 2007) establece que el Banco de la Reserva de la India puede establecer políticas relacionadas con la regulación de los sistemas de pago, incluidos los sistemas de pago electrónicos, no electrónicos, nacionales e internacionales, que afectan a las transacciones nacionales para regular los sistemas de pago o en interés de la administración o el funcionamiento de cualquiera de los sistemas de pago o en aras del interés público.
El identificador de entidad legal facilita la transparencia y la precisión de los datos en el mercado global. También ayuda a rastrear las transacciones financieras, lo que ayudará a las autoridades reguladoras a verificar y detectar cualquier fraude. Con la introducción del identificador de personas jurídicas (LEI) para las transacciones de gran valor de 50 millones de rupias o más, abarcará a casi todas las entidades. De este modo, se reducirán los riesgos financieros y se acelerará el proceso de validación de datos para el RBI y los proveedores de servicios financieros.
