インド準備銀行、5日第四に 2021年1月、RTGS（リアルタイム総決済）やNEFT（全国電子送金）などの準備銀行が運営する集中決済システムを利用する非個人事業体による50クローレまたは5億インドルピー以上の取引に法人識別子（LEI）が導入されました。
法人識別子 (LEI) システムはG20によって開発されました。このシステムは、金融機関が組織を一意に識別できないために開発されました。G20は、1999年に設立された19カ国と欧州連合（EU）の政府と中央銀行総裁が集まる国際フォーラムです。最初のLEIは2012年12月に発行されました。
法人識別子（LEIコードまたはLEI番号とも呼ばれる）は、金融取引に参加する法人に固有のグローバルコードです。法人は、政府機関でも金融取引に参加する企業でもかまいません。法人識別子 (LEI) は、世界中の金融取引の当事者を一意に識別するために使われる 20 桁のユニークな番号です。世界金融危機の後、金融データシステムの質と正確性を向上させることで、リスク管理を改善するための主要な手段として考えられてきました。
20桁の数字またはコードは、国際標準化機構（ISO）が開発したISO 17442標準に基づく英数字コードです。
各法人識別子（LEI）データベースエントリには、企業の所有権に関する情報が含まれているため、「誰が誰なのか」、「誰が誰を所有しているのか」という質問に答えることができます。
法人識別コードの取得を希望する企業はすべてグローバル法人識別財団（GLEIF）で取得でき、インドの場合、インドのどの企業もローカル・オペレーティング・ユニット（LOU）または法定識別子（LEI）登録代理人を通じてLEIコードを取得できます。どちらもインド準備銀行によって承認されたLEIの発行者です。
LEI のコード構造は、最初の 4 文字が LEI によって発行されたローカル作業単位を識別し、次に 5 文字で識別されるようになっています。第四に — 18第四に 文字は法務部門によって組織または会社に割り当てられた固有の英数字で、最後の2文字はチェックサム桁です。
法人識別子（LEI）コードの例としては、ジャガー・ランドローバー（JLR）のLEIは2138 00 WSGIIZCXF1P5 72、英国放送協会（BBC）のLEIは5493 00 0IBP32UQZ0KL 24です。
インド準備銀行は、次の方法で義務化しました 円形の打点/2020-21/82 DPSS.CO.OD No.901/06.24.001/2020-21 それは1からセント 2021年4月、全国電子送金（NEFT）またはリアルタイム総決済（RTGS）による50億ルピーを超える取引については、すべての法人に法人識別子（LEI）コードが必要になります。
インド準備銀行はまた、法人識別子（LEI）が店頭（OTC）デリバティブ市場および非デリバティブ市場の企業向けに、大企業の借り手と同様に段階的に導入されていることにも言及しました。
これに加えて、アペックス銀行はすべての加盟銀行に対し、法定識別子（LEI）コードをまだ所有していない場合は、適格事業体に法定識別子（LEI）コードを適時に取得するよう助言するよう指示しています。
銀行のもう1つの責任は、送金者および受取人の法人識別子（LEI）情報をリアルタイム総決済（RTGS）または全国電子資金振替（NEFT）の支払いメッセージに含めること、およびリアルタイム総額決済（RTGS）または全国電子資金振替（NEFT）を通じて50億ルピー以上のすべての取引の記録を保持することです。
インド準備銀行は、組織が法人識別コードを取得する方法についても指示しました。グローバル・リーガル・エンティティ・アイデンティティー・ファウンデーション (GLEIF) を通じて入手するか、 ローカル・オペレーティング・ユニット（LOU）または法人識別子（LEI）登録エージェントによる。
これらの指示はすべて、2007年の決済システム法（2007年の法律51号）のセクション18とともに、セクション10（2）に基づいてインド準備銀行によって発行されました。
2007年の決済システム法（2007年第51号法）のセクション10（2）には、インド準備銀行は、決済システムの適切かつ効率的な管理に必須と見なされるガイドラインをいつでも発行できると記載されています。
2007年の決済システム法（2007年第51号法）の第18条によると、インド準備銀行は、決済システムを規制するため、または決済システムの管理または運用、または公共の利益のために、国内取引に影響を与える電子、非電子、国内および国際決済システムを含む決済システムの規制に関する方針を定めることができるとされています。
法的エンティティ識別子は、グローバル市場における透明性とデータの正確性を促進します。また、金融取引の追跡にも役立ち、規制当局による不正行為の確認や発見にも役立ちます。50億ルピー以上の高額取引に法人識別子（LEI）を導入することで、ほぼすべての事業体が対象となります。これにより、RBIと金融サービスプロバイダーの財務リスクが軽減され、データ検証プロセスがスピードアップします。
