1999年の外国為替管理法（「FEMA」）では、ほとんどの役割と責任は認定ディーラー（「AD」）に割り当てられています。これらの認定ディーラーはFEMAの下で大きな役割を果たしています。彼らには、同法に定められた規則のより安全でより良い実施に貢献するさまざまな職務と重要な役割が委任されています。この記事では、認定ディーラーとそのさまざまな役割と責任について詳しく説明します。
1。「権限のある人」とはどういう意味ですか
- FEMAのセクション2（c）によると、「権限のある人物」とは、認定ディーラー、マネーチェンジャー、オフショア銀行部門、またはFEMAのセクション10（1）に基づいて外国為替または外国証券の取引を許可されたその他の人を意味します。
- FEMAのセクション10（1）に従い、インド準備銀行（「RBI」）は、申請により、すべての人に外国為替または外国証券の取引を許可することができます。
- 「認定ディーラー」とは、FEMA法のセクション10（1）に基づいて認定ディーラーとして認可された人を意味します。RBIは、銀行事業体および非銀行事業体を認定ディーラーとして承認することができます。
2。FEMAに基づいて通知された「権限のある人物」の役割と責任は何か
- のセクション10に従って 連邦緊急事態管理局、権限を与えられた人物は、外国為替または外国証券を扱う際には、RBIのすべての指示または命令に従うものとします。
- 権限を与えられた者は、準備銀行の事前の許可がない限り、その権限の条件に従わない外国為替または外国証券を含む取引を行ってはなりません。
- 誰かに代わって外国為替取引を行う場合、権限のある人は、その取引がFEMAの規定に違反しないことを確認するために、その人に申告と情報の提供を求めるものとします。
- そのような人がそのような情報を提供しなかった場合、権限を与えられた人は書面で取引を行うことを拒否するものとします。さらに、本人がそのような違反または回避を企てた場合、権限を与えられた人物は、その問題をRBIに報告しなければならない。
3。RBIが任命する認定ディーラー（AD）にはどのような種類がありますか？
一般市民に適切な外国為替施設を提供し、競争を通じて効率的な顧客サービスを確保する観点から、RBIは現在、FEMA第10（1）条に基づき、以下の4つのカテゴリーの認定ディーラーに認可を発行しています。
3.1 認定ディーラーカテゴリー — I (AD — I)
カテゴリー1として認可されているのは銀行だけです。RBIの最新の通達によると、オーソライズド・ディーラー・カテゴリーIの対象となる企業は約110社あり、国営銀行、定期商業銀行、民間銀行、外国商業銀行など、インドで活動しているあらゆる種類の商業銀行が含まれています。これらの銀行セグメントは、RBIが定めた規範と手続きに従い、経常取引および資本勘定取引に関連するあらゆる種類の外国為替取引を行うことが認められています。
3.2 認定ディーラーカテゴリー — II (広告—II)
RBIはカテゴリーIIの特定の事業体を承認し、これらの事業体は特定の活動を行うことを許可されています。ADカテゴリーIIは以下を実行することが許可されています。
- 特定の非貿易関連の当座預金取引、
- 本格的なマネーチェンジャーに許可されているそのようなすべての活動と
- 準備銀行が決定したその他の活動。
カテゴリーIIで一般的に認可されている事業体は、アップグレード型FFMC、協同組合銀行、地域農村銀行（RRB）などです。
3.3 認定ディーラーカテゴリー-III（広告—II）
RBIは、金融機関およびその他の機関に対し、認定ディーラーカテゴリーIIIとして、その事業/活動に付随する特定の外国為替取引を行うことを許可しています。第3のカテゴリーの認定ディーラーは、1999年連邦緊急事態管理局法第10条の規定に従って十分な外貨の入手可能性を提供することにより、国際貿易を促進することを目的として事業を行っています。IFCI、SIDBI EXIM銀行などの金融機関や、多数のファクター・エージェンシーなどが主要なプレーヤーです。
3.4 本格的なマネーチェンジャー (FFMC)
これはインドの外国為替市場規制の新しい要素です。このカテゴリーでは、RBIは登録企業を本格的なマネーチェンジャーとして選定し、特定の目的でのみ外国為替の売買を行います。RBIの基準と基準を満たしたのは、商業銀行以外の金融機関であった可能性があります。FFMCは、インドを訪れる居住者と非居住者の両方から外国為替を売買することが許可されています。FFMC制定の主な目的は、一般大衆が外国為替取引に簡単にアクセスできるようにすることです。FFMCとして任命された団体は、都市協同組合郵便局です。銀行およびその他のFFMC。
4。認定ディーラーの役割と義務
2016年1月1日付けのRBI/FED/2015-16/17 FEDマスター・ディレクションNo.3/2015-16に従い、認定ディーラーには以下の運用上の指示が提供されています。
4.1 一般からの外貨の購入
- 認定者は、居住者および非居住者から外貨紙幣、硬貨、トラベラーズチェックを自由に購入できます。通貨申告書（フォームCDF）で申告して外貨を持ち込んだ場合、ADはそのようなCDFの作成を依頼する必要があります。
- 外貨の購入に対する支払いは、居住者のお客様と非居住者のお客様に現金で行うことができます。1回の取引につきそれぞれ1,000米ドルまたは3,000米ドル相当額までです。
- インドルピーは、国際クレジットカード/国際デビットカードを使用して外国人観光客/訪問者に販売される場合があり、通常の銀行チャネルを通じて迅速に払い戻しを受けることができます。
- 居住者のお客様への外貨購入のお支払いは、所定の限度額に従って、現金または口座受取人小切手/デマンドドラフト/インドルピーデビットカードへのチャージ/銀行経由の電子送金で行うことができます。
4.2 外国為替の売却
認定ディーラーは、以下の目的で外国為替を売却する責任を負います。
- 個人訪問: 権限を与えられた者は、海外の国（ネパールとブータンを除く）への個人訪問を1回以上行うために、会計年度中に所定の上限まで外国為替をインド居住者に売却することができます。
- ビジネス訪問: 外貨は、2000年のFEMA（経常収支取引）規則の別表IIIに規定されている限度額まで、出張、会議、専門研修への出席、治療や健康診断のために海外に行く患者の維持費、または治療/検査のために海外に行く患者の付き添いとして、インドに居住する人に売却することができます。
- 外国為替プリペイドカード：正規ディーラーカテゴリーIIは、KYC/AML/CFTの要件に従い、個人旅行または海外出張で旅行する居住者に外国為替プリペイドカードを発行する場合があります。ただし、外国為替プリペイドカードに関する決済は、ADカテゴリーIの銀行を通じて行われる場合があります。
4.3 キャッシュメント証明書の発行
居住者および非居住者から外貨紙幣、硬貨、トラベラーズチェックを購入する場合、権限を有する者は、要求に応じて現金化証明書を発行することができます。承認された署名入りのこれらの証明書は、両替業者のレターヘッドで発行し、適切な記録を残しておく必要があります。
4.4 他のFFMCおよび認定ディーラー（AD）からの購入
FFMC/ノンバンクADカテゴリーIIは、通常の業務過程で提供された外貨紙幣、硬貨、現金化されたトラベラーズチェックを他のFFMCおよび認定ディーラー（AD）から購入することができます。このような購入の対価は、クロスアカウント受取人小切手/デマンドドラフト/銀行小切手/支払い注文/銀行チャネルを通じた電子送金でのみ支払う必要があります。
4.5 インド通貨の再換算に対する売上
非居住者が出国時に未使用として保有しているインド通貨は、有効な現金化証明書を提示することを条件として、権限のある人が外貨に両替することができます。
4.6 キャッシュメモ
権限を有する者は、外貨を売却した旅行者に対し、レターヘッドに付された現金メモを発行しなければならない。出国中に出国管理局にキャッシュメモの提出を求められる場合があります。
4.7。為替レート
権限を有する者は、外貨紙幣およびトラベラーズチェックに関連する取引を、市場の状況により決定される為替レートで、かつ現在の市場レートに合わせて行うことができる。
4.8 外貨残高
- FFMC/ノンバンクADカテゴリーIIは、外貨残高を妥当な水準に保ち、通貨の動きを推測する目的でアイドル残高が蓄積されないようにすべきである。
- 認定ディーラーとFFMC間の取引は、口座受取人の小切手/デマンドドラフト/銀行チャネルを通じた電子送金によって決済する必要があります。いかなる状況においても、現金による決済は行わないでください。
4.9 外貨残高の補充
- FFMC/ノンバンクADカテゴリーIIは、外貨建て紙幣の通常のビジネス要件を他のFFMCおよび認定ディーラー（AD）から取得する場合があります。このような買収に対する支払いは、口座受取人による小切手のクロスチェック/デマンドドラフト/銀行経由の電子送金により、ルピーで行うことができます。
- FFMC/ノンバンクADカテゴリーIIがこの方法で在庫を補充できない場合、ADカテゴリーIを通じて準備銀行の関係地域事務所にインドへの外貨輸入許可を申請することができます。輸入は、申請が行われた指定のADカテゴリーIを通じて行う必要があります。
4.10 輸出/余剰外貨紙幣の処分/トラベラーズチェック
- FFMC/ノンバンクADカテゴリーIIは、余剰外貨幣/現金化されたトラベラーズチェックを、指定されたADカテゴリーIを通じて海外銀行に外国為替で輸出し、後者を通じてその価値を実現することができます。
- FFMCは余剰外貨を海外の民間両替業者に輸出することもできますが、その条件は、実現可能価値が事前にADカテゴリー — IバンクのNostro口座に入金されるか、輸出される外貨紙幣/硬貨の全額をカバーする保証が評判の良い国際銀行によって発行されている場合です。
