インド準備銀行はFEMAの下で大きな責任を負っていますが、外国為替に関しては、RBIが単独ですべての取引を転送することはできません。これが、RBIがこれらの権限を「認定ディーラー」またはFEMA傘下のその他の認定ディーラーに委任している理由です。
1。FEMA（連邦緊急事態管理庁）の認定ディーラーとは誰ですか？
認定ディーラーは、外国為替の転換の権限を与えられた団体または個人として理解できます。同法のセクション2 (c) では、「認定ディーラー」を、同法第10条の第 (1) 項に基づいて外国為替または外国証券の取引を許可されている間、認可されたディーラー、両替業者、オフショア銀行部門、またはその他の人物と定義しています。
これは、インドの居住者が日本への訪問を希望し、通貨である日本円を要求する場合を例にとって理解できます。このような状況では、彼/彼女/彼女は認可されたディーラーにのみ行きます。また、海外居住者がインドを訪問したいがインドルピーを必要とする場合も、同様の方法で、彼/彼女/彼女は認可されたディーラーに外国為替を依頼する必要があります。
2。FEMA第10条に基づく認定ディーラー
同法のセクション2（c）に記載されている認定ディーラーは、同法第10条に基づいて外国為替および外国証券の取引を許可されています。同法第10条と認定ディーラーの概要は次のとおりです。
- 準備銀行は、これに代わって提出された申請に基づき、正規ディーラー、両替業者、オフショア銀行部門として、または当社が適切と考えるその他の方法で、外国為替または外国証券の取引を許可することができます。
- 本条に基づく承認は書面で行わなければならず、同条に記載されている規制に従う必要があります。
- 認定ディーラーなら誰でも、準備銀行は、以下の条件を満たす場合、いつでもその人を取り消すことができます。
- そうすることは公共の利益になります。または
- 認定ディーラーが、認可された根拠となる条件に従わなかった場合、または
- 認定ディーラーは、この法律に記載されている規定、規則、規制のいずれかに違反しています。
- 準備銀行は、正規ディーラーに対し、外国為替または外国証券の取り扱いに関する一般的または特別な指示に従うよう命令する場合があります。また、これらの規定の条件に従わない外国為替または外貨を含む取引があった場合、RBIからの事前の許可なしに認定ディーラーはいかなる種類の取引も行えません。
- 誰かに代わって外国為替取引を行う前に、認定ディーラーは、その取引が本法およびその規則または規制に違反する目的で設計されていないことを確認するために、本人の申告または情報を要求するものとします。本人が申告を拒否した場合、認定ディーラーは書面で取引を行うことを拒否するものとし、RBIに問題を報告することもできます。
- 認定ディーラー以外に、他の人が外国為替を取得または購入し、FEMAの規定で許可されていない他の目的で使用した場合、または指定された期間内に認定ディーラーに引き渡さない場合、その人は法律に基づいて犯罪を犯したものとみなされます。
3。FEMAに基づく認定ディーラーのカテゴリー
インド準備銀行は、申請により、誰にでも外国為替または外国証券の取引を許可することができます。したがって、認定ディーラーは同法第10条に基づいて管理されます。同法では、認定ディーラーとして次の4種類の個人が認定ディーラーとして定められています。
3.1 認定ディーラー-カテゴリーI
カテゴリーIの認定ディーラーには、州銀行、商業銀行、協同組合、都市協同組合銀行などの団体が含まれます。時折、すべての資本勘定についてRBIが発行した指示に従うことが許可され、 経常収支取引。
3.2 認定ディーラー-カテゴリーII
カテゴリーIIの認定ディーラーは、カテゴリーIの認定ディーラーとは異なります。このカテゴリーには、協同組合銀行、アップグレードFFMC、地方銀行などが含まれます。これらの事業体は、当座預金口座から特定の非貿易関連取引が許可されていますが、FFMCに関してはすべての取引が許可されています。これらの活動には以下が含まれます。
- 海外出張または個人訪問
- ツアーオペレーターの送金
- GRE、TOEFLなどの国際試験費用の送金
- 専門研修、グローバルカンファレンス、国際イベントへの参加
- 海外教育
- 国内で治療やアメニティが不足しているために海外で実施されるすべての医療。
- 海外での雇用または求人応募
- 書類登録の手数料または支払い
- 海外への移住とそのためのコンサルタント料
- 国際ビザの手数料
- すべての国際機関の手数料
3.3 認定ディーラー-カテゴリーIII
カテゴリーIIでは、一部の選択的金融機関や、FEMAに基づく認定ディーラーとしてのその他の団体のみが対象となります。インド準備銀行は、外国為替に付随するすべての取引をこれらの事業体に対して許可しています。
3.4 本格的なマネーチェンジャー (FFMC)
FEMAの認定ディーラーの最後のカテゴリーには、本格的なマネーチェンジャーなどの団体が含まれます。FFMCには、都市協同組合銀行、郵便局、その他の本格的なマネーチェンジャーが含まれます。カテゴリーIVで許可される活動を規定する一方で、RBIの規制に従い、そのような事業体は海外ビジネス訪問または私的目的で外国為替証券を購入することができます。
| Categories |
Entities |
Permitted Activities |
| Category I |
Commercial Banks, State Co-op Banks, Urban Co-op Banks |
All current and capital account transactions as per RBI directions issued from time to time |
| Category II |
Coop Banks, Upgraded FFMCs, Regional Rural Banks, and others |
Specified non-trade related current account transactions and all activities permitted to FFMC |
| Category III |
Selected financial and other institutions |
Transactions incidental to the foreign exchange |
| Full-Fledged Money Changers (FFMCs) |
Urban Cooperative Banks, the department of post, and other full-fledged money changers |
Purchase of foreign exchange and sale for private and business visits abroad |
4。FEMAの下で認定ディーラーになるにはどうすればいいですか？
先に述べたように、正規ディーラーはインド準備銀行の管轄権を持ち、国の外国為替および外国証券を取り扱います。連邦緊急事態管理庁の認定ディーラーになるためには、必要な申請書とすべての必要書類をインド準備銀行に提出する必要があります。
十分な評価を受けた後、FEMAの下で認定ディーラーとして承認された場合、FEMAは外国為替のフリーハンドを付与するものではないことを覚えておくことが重要です。お近くの認定ディーラーのカテゴリーに応じて、またRBIからこれらの書類を要求されたときに、取引に関する書類をRBIに提出する必要があります。
結論
FEMAに基づく認定ディーラーとは、当面は法第10条の第 (1) 項に基づいて外国為替または外国証券の取引を許可されている認定ディーラー、マネーチェンジャー、オフショア銀行部門、またはその他の者を指します。FEMAには主に4つのカテゴリーの認定ディーラーがあり、個人が認定ディーラーになるには、必要な申請書と関連するすべての必要書類をインド準備銀行に提出する必要があります。
