法律实体标识符（“LEI”）是一个已在全球范围内实施的概念。全球法律实体识别系统（“GLEIS”）的概念已由全球监管机构建立，以应对全球金融危机。LEI的设计使金融交易的各方可以很容易地识别出来，并最大限度地降低交易对手的风险。根据LEI，创建了一个全球参考数据系统，该系统可以唯一地识别任何司法管辖区中参与金融交易的每个法律实体。
1。什么是法人实体标识符
- 法律实体标识符 (LEI) 是一个 20 位数的全球参考编号，用于唯一标识任何司法管辖区内参与金融交易的每个法律实体或结构。
- LEI分配给任何法律实体，包括所有中介机构、银行、共同基金、合伙公司、信托、控股、特殊目的工具、资产管理公司和所有其他参与金融交易的机构。
- LEI将作为金融实体的身份证明，并促进向交易存储库报告交易。
- LEI 是一个 20 位数字，其中：
- 前 4 位数字代表本地运营单位（“LOU”）标识号。例如3358是印度法人实体标识符有限公司的LOU，即获准发行全球兼容LEI的公司。
- 接下来的 2 位是设置为零的保留数字。
- 接下来的12位数字是LOU根据透明和合理的分配政策生成并分配给实体的随机字母数字标识号
- 最后 2 个是在 ISO 17442 下计算的校验数字。
2。LEI 在印度的实施
LEI的概念是由印度储备银行分阶段在印度引入的。最初，LEI是针对场外交易市场（“OTC”）市场的所有参与者引入卢比利率衍生品、外币衍生品等的。没有LEI的实体不允许参与场外衍生品市场。逐渐地，LEI被授权用于以下实体：
- 印度储备银行要求所有印度银行的借款人进行LEI。没有LEI代码的实体不得获得信贷额度的续期/增强；
- 印度储备银行规定非衍生品市场（包括政府证券市场、货币市场和非衍生外汇市场）的LEI；
- SEBI要求大宗商品衍生品市场中符合条件的外国实体进行LEI；
- IRDAI要求所有保险公司及其公司借款人必须遵守LEI
- 印度储备银行要求实体（非个人）为实时总结算（RTGS）和全国电子资金转账（NEFT）进行的所有5000亿印度卢比及以上的支付交易必须遵守LEI。
- 现在，印度储备银行已将LEI扩展到跨境交易，例如50亿卢比及以上的资本或经常账户交易。获得LEI编号的时间表是2022年10月1日。
在本文中，详细讨论了LEI对跨境交易的适用性。
3.什么是跨境交易
跨境支付是指收款人和交易接收人位于不同国家的交易。交易可以在希望跨地区转移资金的个人、公司或银行机构之间进行。
4。跨境交易法人实体标识符简介
- 印度储备银行已通过通知编号在跨境交易中实施法人实体标识符。RBI/2021-22/137 A.P.（DIR 系列）2021 年 12 月 10 日第 20 号通告。
- 根据印度储备银行AD Category的指示，I类银行应从根据1999年联邦紧急事务管理局进行50亿卢比及以上的资本或经常账户交易（非个人）获得LEI号码，该数字自2022年10月1日起生效。
- 在无法获得LEI信息的情况下，考虑到非居民对手/海外实体，AD I类银行可能会处理交易以避免中断。
- AD I类银行还可能鼓励相关实体在2022年10月1日之前进行交易时自愿提供LEI。
- 实体获得LEI编号后，无论交易规模大小，都必须在该实体的所有交易中报告该LEI号码。
- AD Category-I 银行应确保正确捕获所有适用交易的LEI信息，并确保捕获的任何LEI均根据全球法律实体标识符基金会（GLEIF）网站上提供的全球LEI数据库进行验证。
- 反倾销银行可以告知其成员担心本通告的适用性，如果尚未发行LEI，则可以建议根据联邦紧急事务管理局进行大额交易（50亿卢比及以上）的实体及时获得LEI。
5。如何获得 LEI
- 法人实体标识符由全球法律实体标识符基金会 (GLEIF) 认可的本地运营单位发布。GLEIF是一个负责支持LEI的实施和使用的机构。
- 在印度，法人实体标识符印度有限公司（“LEIL”）是授权发放LEI的本地运营单位。
- 任何有责任获得LEI的实体均可通过访问获得LEI的相同信息 https://www.ccilindia-lei.co.in/。
- 网站上的 “规则、常见问题和文件” 提供了申请LEI的用户手册和常见问题解答。
6。获得法人实体标识符号后该怎么做
- 实体获得LEI编号后，无论交易规模大小，都必须在该实体的所有交易中报告。
- 有关的一类广告银行应正确捕获LEI信息，并应确保该信息已根据全球法律实体标识符基金会（“GLEIF”）网站上提供的全球LEI数据库进行了验证。
- 实体（非个人）进行的所有50亿卢比及以上的单笔支付交易均应包括汇款人和收款人的LEI信息。LEI报告适用于通过NEFT和RTGS支付系统进行的交易。
- 汇款人和收款人均为个人的客户交易不需要 LEI。对于任何一方或双方均为非个人的交易，将需要LEI。
7。跨境交易的法人实体标识符将带来哪些变化
由于LEI是全球层面的法人实体的唯一标识，因此它可以通过帮助评估系统性风险和采取补救措施来作为减少金融传染和促进金融稳定的重要工具。每个LEI都包含有关实体所有权结构的信息，因此回答了 “谁是谁” 和 “谁拥有谁” 的问题，因此，公开的LEI数据池可以被视为全球名录，可以极大地提高全球市场的透明度。印度储备银行分阶段推出LEI表明其谨慎态度，并精心规划了实施以避免混乱和混乱。据推测，LEI不仅将提高透明度，而且将有助于简化经商，鼓励外国实体在印度市场进行更多投资。
